В чем разница между налогами в США, если вы работаете на кого-то, на себя или владеете бизнесом? Знаете ли вы, что не ориентируясь в своей категории, вы легко можете упустить массу преимуществ? Из чего состоит картина деклараций и какие инструменты упростят ее создание? Про налоговую систему простым языком, о льготах, вычетах и том как цифры превращаются в искусство, разбираемся с Инной Воловик, сертифицированным налоговым экспертом и консультантом.
Налоговая декларация
Составление налоговой декларации для бизнеса похоже на создание большой, детализированной картины. В одном отчете охватывается вся деятельность компании по заработку, расходам и экономии. Но помимо этого, здесь прорисованы и мелкие, важные детали, которые точно отражают финансовое положение бизнеса.
Подачу личной налоговой декларации можно сравнить с портретом финансового положения за год. Если у вас только одна работа и вы получаете простую форму W-2, то все довольно просто. Но если у вас есть доходы из разных источников, много имущества или вы работаете на себя, ваша картина становится сложнее.
Когда подают налоговые декларации
Люди, работающие на компанию, обычно подают налоговые декларации раз в год. При этом каждая дополнительная форма, которую вы получаете, например, 1099 за подработки, добавляет еще один слой в вашу налоговую картину.
Бизнесы и самозанятые лица обязаны платить налоги каждый квартал. Это относится как к работающим на себя, так и к тем, кто ведет налоговые декларации для бизнеса.
Налоги штата – еще один набор цветов в палитре требований, которые могут налагать дополнительные обязательства для деклараций и выплат.
Совет: внимательно следуйте налоговым правилам, чтобы воспользоваться всеми возможными льготами, например, для выплат по ипотеке или медицинских счетов.
Налоговые вычеты у бизнеса
В отличии от частных налогоплательщиков, у бизнесов есть больше преимуществ и доступ к разнообразным налоговым вычетам. Например, у компаний есть исключительная возможность вычитать зарплаты, выплаченные сотрудникам.
Владельцы бизнеса могут списать определенные инвестиции, расходы на командировки, пройденные бизнес-мили и расходы на домашний офис, которые часто упускают из виду новые предприниматели.
К сожалению, индивидуальные сотрудники не могут заявить такие расходы, однако они могут искать возмещение некоторых из них у своих работодателей.
Разные налоговые ставки
Бизнесы платят разные налоговые ставки в зависимости от своей структуры.
Самозанятые лица платят налоги так же, как и все остальные, но кроме того, они дополнительно оплачивают социальное страхование и медицинское обслуживание, потому что у них нет работодателя, который мог бы разделить эти расходы.
Большие компании платят корпоративный налог и используют разные формы для отчетности. Небольшие компании или S-корпорации используют специальную форму 1120S и выдают формы K1, показывающие долю каждого владельца в доходе, который затем облагается налогом как личный доход, а не как доход бизнеса. Также форму K1 используют партнерства.
Налоговое планирование в США: преимущества для жизни и бизнеса
Дата подачи налоговых декларация
Как индивидуальным лицам, так и владельцам бизнеса необходимо адаптироваться к требованиям подачи налоговой декларации.
Физические лица должны завершить подачу декларации к 15 апреля. В то же время у бизнесов могут быть разные сроки в зависимости от их структуры; крайне важно знать вашу конкретную дату. Посмотреть требования для вашей формы бизнеса можно на сайте IRS.
Совет: Если вам нужно больше времени для сбора документации, вы можете запросить 6-месячное продление от IRS, используя специальную форму. Продление относится только к подаче декларации, а не к налоговым платежам, которые должны быть уплачены в установленный срок, чтобы избежать штрафов за просрочку платежа. Эти штрафы могут значительно увеличить сумму выплаты, поэтому крайне важно платить вовремя, даже если вы подаете декларацию позже.
QuickBooks в помощь
Чтобы избежать штрафов и подготовиться к налоговому сезону, существуют современные программы и онлайн-инструменты, которые помогают учесть каждую финансовую деталь. Одним из эффективных программных обеспечений для бухгалтерского учета является программа QuickBooks. Внедряя такую систему можно легко отслеживать расходы, счета, пройденные мили и вычеты, избегать ошибок и быть уверенными, что вы ничего не упускаете. Кроме этого вы сможете вовремя предоставить документы вашему налоговому консультанту, что избавит вас от дополнительных сборов, когда придет срок уплаты налогов.
Финансовый аспект
Подумайте о подаче налогов, как о создании ежегодной картины, которая показывает, как изменилось ваше финансовое положение. Для людей, только начинающих свой бизнес, налоги могут быть запутанными, как сложная картина. Хорошая идея – получить помощь налогового эксперта, который может, как учитель рисования, показать вам, как правильно оформить налоговую картину вашего бизнеса, где все гармонично и правильно.
Год подходит к концу и самое время внести финальные штрихи в картину вашей налоговой декларации. Даже на этом этапе еще возможно внести некоторые исправления. Однако самый лучший вариант – правильно подойти к планированию вашего следующего этапа, чтобы оптимизировать финансовые и налоговые процессы и открыть для себя максимум преимуществ, на которые вы имеете право.
Желаем вам в Новом году раскрыть полный потенциал и вывести ваш бизнес на новый уровень!
Если у вас появились вопросы, звоните Инне Воловик (360) 838-8020 | Solution 80/20 Tax & Business Services